ولی الله سیف: بازار ارز از ثبات مناسبی برخوردار بوده است
همایش بانکداری اسلامی امروز فرصتی شد تا مسعود کرباسیان وزیر جدید اقتصادی و دارایی از «عزم استوار برای اصلاح نظام بانکی در کشور» بگوید. وزیر اقتصاد و دارایی که به جمع مدیران بانکی رفته بود از تناسب بین کاهش نرخ تورم و سود بانکی گفت و بر پشتیبانی نظام بانکی کشور از اشتغال تاکید کرد. به مهم ترین نکات مطرح شده از سوی وزیر اقتصاد و دارایی در همایش بانکداری اسلامی اشاره می کنیم:
1-متغیرهای اقتصاد کلان حاکی از گشایش برای اقتصاد ایران است. فضای کسب و کار بهبود یافته است.
2- بازگشت به قانون و خرد کارشناسی، بازگرداندن رونق به اقتصاد و مثبت شدن نرخ رشد اقتصادی، کنترل و تک رقمی شدن تورم و ایجاد فضای مثبت در جهت کنترل انتظارات تورمی در کنار کاهش نرخ سود بین بانکی و کاهش رشد پایه پولی و نقدینگی از جمله دستاوردهای دولت تدبیر و امید بوده است؛ به این معنا که بهبود فضای کسب و کار و احیای بنگاههای کوچک و متوسط، مدیریت نوسانات هیجانی نرخ ارز و کاهش بودجه دولت به منابع حاصل از درآمدهای نفتی، اصلاح فرآیند واگذاری ها و تسهیل مردمی سازی اقتصاد نیز از دیگر دستاوردها است.
3- نقش نظام بانکی در این میان بسیار حائز اهمیت است چراکه نهاد بانک با جذب منابع مازاد جامع و ارایه تسهیلات، نقش بی بدیلی در تامین مالی واحدهای فعال در اقتصاد را ایفا می کند و اختلال در فرآیند تامین مالی از سوی نظام بانکی، بر بازدهی سایر بخش های اقتصادی اثرگذار است و از این زاویه رشد اقتصاد ملی را متاثر ساخته و سایر متغیرهای کلان اقتصادی را برمی گرداند.
4- در اصول اقتصاد مقاومتی نظام مالی کشور مورد توجه قرار گرفته است و از جمله ویژگی های کلیدی مستتر در منظومه اقتصاد مقاومتی، افزایش درجه تاب آوری اقتصاد کشور از کانال انعطاف پذیری حوزه های مختلف اقتصادی در مواجه با شوک های درون زا است که نظام بانکداری کشور با تامین منابع مورد نیاز اقتصاد کشور، منجر به تامین نقدینگی در بخش های مختلف کشور دارد.
5- آخرین اقدام میان بانک مرکزی و وزارت اقتصاد برای تامین مالی، گشایش فاینانس ۸ میلیارد دلاری از سوی کره است که خبرهای خوبی هم البته در راه است، این در حالی است که بانکهای کارگزار در این زمینه نیز فضای خوبی برای کسب و کار و فعالیت ترسیم نموده اند. تمام اینها در چارچوب تعامل و همفکری حاصل خواهد شد.
6- حاکمیت معاملات و قراردادهای واقعی در فرآیند اخذ تسهیلات باید به عنوان یک اولویت اساسی در چارچوب سیاستگذاری ها مورد توجه قرار گیرد؛ ضمن اینکه نقش دولت باید تسهیل امور و جلوگیری از درآمدها از طریق مالیات گیری باشد و حرکت باید چنان باشد که اتکا به نظام بانکی به حداقل برسد و در این حالت است که خواهیم توانست گامی در جهت بهبود بودجه دولت و کمک به تحقق بانکداری اسلامی برداریم.
7- بانک واسطه صاحبان سپرده و گیرندگان تسهیلات است و دریافت هزینه اندک از وام گیرندگان و ضمانت سپرده ها، دارای امتیازاتی است که هزینه غیرثابت هم البته دارد. از این منظر در مسیر استقرار نظام راهبری شرکتی بهینه با ویژگی های نظام بانکداری بدون ربای ایران، گزارشگری منظم نقش خوبی در عملکرد دارد. از این رو، توجه حداکثری در زمینه تفاهم و اجرای استانداردهای گزارش دهی مناسب با همکاری میان وزارت اقتصاد و بانک مرکزی باید صورت گیرد.
8- سیف را به عنوان یک متخصص حسابداری و مالی می شناسم و قبول دارم . لذا استانداردهای گزارشگری میان وزارت اقتصاد و بانک مرکزی توافق شده و اجرایی می شود. این امر هم تنها مربوط به وزیر اقتصاد و رئیس کل بانک مرکزی است و هیچ فرد دیگری حق دخالت ندارد.
9- نسبت غیرجاری در شبکه بانکی باید کاهش یافته و مطالبات مشکوک الوصول کم شود، ضمن اینکه هزینه های عملیات بانکی و تامین مالی نیز باید تقلیل یابد، بنابراین وزارت اقتصاد در استمرار فعالیتها به همراه نظام بانکی و بانک مرکزی خود را موظف به اعمال سیاستهای بهینه برای برون رفت نظام بانکی از شرایط پرمخاطره می داند.
10- علیرغم کاهش نرخ تورم، نرخ سود بانکی نیز متناسب با آن تعدیل نشده است، در عین حال نرخ سود بانکی باید متناسب با شرایط اقتصادی و تورم تعیین شود و عدم تناسب آن با بازدهی تورم منجر به تحمیل هزینه تامین مالی به بنگاههای اقتصادی می شود.
11- طی سنوات گذشته سرمایه پایه در بانک های دولتی متناسب با روند تغییرات و نیاز بانکها رشد نکرده و حاصل آن در ناچیز بودن نسبت کفایت سرمایه بانکهای دولتی که نقش مهمی در حراست ا ز منابع سپرده گذاران دارد نمایان بود، لذا دولت یازدهم افزایش سرمایه بانک های دولتی را در دستور کار قرار داد.
12- انتشار اوراق بدهی خارج از بازار سرمایه امکان پذیر نخواهد بود.
13- دولت عزمی استوار برای اصلاح نظام بانکی دارد.
14- امیدواریم در سایه تدابیر اتخاذ شده و بهره گیری از خرد جمعی شاهد به بار نشستن نهال اقتصاد مقاومتی در سال جاری باشیم، نقش نظام بانکی هم البته در استمرار سیاستهای دولت به ویژه تامین مالی بنگاههای کوچک و متوسط و اعمال اصلاحات لازم نقشی بی بدیل است که به همکاری همه بازیگران کشور نیاز دارد.
15- نظام بانکی باید از تولید پشتیبانی کند، ضمن اینکه وزارت اقتصاد نیز آمادگی لازم را برای عملیاتی کردن ایده ها دارد.
بازار ارز از ثبات مناسبی برخوردار بوده است
همچنین در این همایش ولی الله سیف رئیس کل بانک مرکزی گفت:
1-با توجه به اینکه متوسط نرخ دلار در بازار آزاد در پنج ماهه اول سال جاری نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۸ درصد رشد داشته است و از سوی دیگر ضریب تغییرات نرخ دلار نسبت به دوره مشابه سال قبل تا ۰.۱ درصد کاهش دارد و از سوی دیگر کاهش ۳.۳ درصدی انحراف معیار این نرخ رخ داده، می‌توان گفت بازار ارز از ثبات مناسبی برخوردار بوده است.
2- تحولات نرخ ارز در بازار داخلی را ناشی از تغییر برابری ارزها در بازارهای جهانی و تغییرات متغیرهای اقتصاد کلان است. بانک مرکزی با توجه به این موضوع در برنامه‌های آتی خود و در راستای برقراری شرایط مناسب برای اجرای کامل یکسان سازی نرخ ارز همچنان بر حفظ ثبات و آرامش بازار و از سوی دیگر تنظیم و ابلاغ دستورالعمل‌های ناظر بر بازار ارز تاکید داشته تا بتوان پیش‌نیازهای لازم برای اجرای این سیاست را فراهم کرد.
3- کاهش شکاف بین نرخ‌های ارز در بازار آزاد و بازار بین‌بانکی مورد توجه خواهد بود.
4- مداخله فعالانه بانک مرکزی در بازار بین بانکی ریالی را منجر به کاهش نرخ سود در این بازار شده است.
5- هر چند که به واسطه مشکلات ساختاری در ترازنامه بانکها و موسسات اعتباری، متوسط نرخ سود در بازار بین بانکی به طور قابل توجهی در ابتدای سال ۱۳۹۴ افزایش یافت، اما در ادامه با کنترلی که انجام شد به ۱۸.۸ درصد در پایان سال ۱۳۹۵ رسید. با این حال و علی رغم افزایش اندک نرخ سود بانکی در ابتدای سال جاری در نهایت توانستیم این نرخ را مجددا کاهش داده و به کمتر از ۱۹ درصد برسانیم.
